«Ваш рахунок заблоковано»: як розпізнати інвестиційне шахрайство до того, як втратите гроші⁠

Схема розгортається поетапно. Людині пропонують залишити заявку на навчання інвестуванню або безоплатну консультацію. Згодом телефонує «менеджер», розпитує про фінансові можливості й переконує скористатися інвестиційною платформою. Далі з'являється «трейдер» — і просить переказати гроші для інвестування.

На спеціально створеному сайті жертві демонструють нібито успішні операції та зростання прибутку. Іноді шахраї навіть дозволяють вивести невелику суму — щоб переконати у реальності заробітку. Повіривши в успіх, люди вкладають дедалі більше, беруть кредити або позичають у рідних.

Коли ж людина намагається повернути кошти, їй повідомляють про «блокування рахунку» і вимагають додаткову комісію, податок або страховий внесок. Гроші зникають разом із «трейдером».

Окрема загроза — прохання встановити програму віддаленого доступу до пристрою. Це відкриває шахраям доступ до персональних і банківських даних.

Щоб не потрапити в пастку, Кіберполіція радить не довіряти обіцянкам гарантованого або швидкого прибутку, перевіряти компанію та платформу перед будь-яким переказом, не брати кредити заради сумнівних інвестицій і не встановлювати сторонні програми на прохання незнайомців. Якщо після спроби вивести кошти вимагають додаткову оплату — не платіть: це продовження схеми.

Якщо ви вже переказали гроші — збережіть листування, контакти, квитанції та посилання на платформу, зверніться до банку та повідомте Кіберполіцію через офіційну онлайн-форму.

Більше про поширені шахрайські схеми — на платформі StopFraud. Пам'ятайте: цифри на екрані не гарантують, що ваші гроші справді працюють.